Investir no mercado de ações sempre foi uma das minhas maneiras favoritas de aumentar meu dinheiro. Se você é iniciante e procura dicas para ganhar dinheiro no mercado de ações, veja um plano detalhado passo a passo para começar sua jornada de investimento.
Antes disso, quero compartilhar uma história com você.
Recentemente, um amigo nosso nos perguntou: “Quero investir em ações. Alguma boa ação para comprar? ”
Ele é médico e ganha um bom dinheiro, mas nunca investiu em ações antes.
Seu plano original era economizar dinheiro suficiente e comprar mais imóveis para aluguel, porque sua mãe é uma corretora de imóveis experiente e o aconselhou a investir seu dinheiro em imóveis.
Então, quando ele nos disse que queria investir em ações, ficamos um pouco surpresos.
Embora não tenhamos certeza por que ele de repente quer começar a investir no mercado de ações, isso não é importante no momento.
O importante é que ele esteja se aproximando do mercado de ações investindo da maneira errada.
Por quê?
Porque você não deve colocar seu dinheiro suado em investimentos que você não conhece.
Obviamente, não demos a ele nenhuma recomendação de ações.
Aqui está o problema com a compra de ações às cegas, com base nas recomendações ou dicas de amigos.
Possibilidade 1: o estoque que seus amigos recomendam pode ser um estoque vencedor.
Porém, é possível que o preço das ações caia e permaneça baixo por um período prolongado antes de subir eventualmente.
Durante essa tendência de baixa, você tem a convicção de manter as ações para capturar o ganho a longo prazo?
Como a única razão pela qual você comprou o material é que seu amigo pensa que é um bom material, você não conseguirá manter a calma diante do aumento das perdas de papel.
Possibilidade 2: O estoque que seus amigos recomendam pode ser um estoque perdedor.
Essa é uma possibilidade muito real, porque ninguém pode prever para onde o preço das ações irá no futuro.
No caso de a ação ir para o sul, você tem conhecimento e experiência para reconhecer os sinais de alerta de uma ação perdida?
E também tem disciplina para reduzir suas perdas?
As chances não são.
Porque a única razão pela qual você investiu nas ações em primeiro lugar é que seu amigo disse para você.
Portanto, em vez de lhe dar recomendações de ações, sugerimos que ele aprendesse primeiro sobre o investimento no mercado de ações.
Noções básicas sobre investimento em ações
Agora vamos falar sobre algumas noções básicas sobre investimento em ações.
O que é o mercado de ações? E como funciona.
“Segundo a Wikipedia , um mercado de ações é a agregação de compradores e vendedores (uma rede frouxa de transações econômicas, não uma instalação física ou entidade discreta) de ações (também chamadas de ações), que representam reivindicações de propriedade sobre as empresas”.
Então, como funciona um mercado de ações?
Empresas que precisam levantar dinheiro emite ações.
Essas ações, por sua vez, estão sendo negociadas em uma bolsa de valores como a New York Stock Exchange e a NASDAQ.
Negociador e investidores compram e vendem essas ações com base em quanto eles acham que valem as ações ou em qual direção o preço das ações irá.
Quatro maneiras diferentes de ganhar dinheiro no mercado de ações
Método # 1: Compre na baixa e venda na alta
Isso é bastante direto.
Você compra uma ação a um preço baixo e a vende a um preço mais alto para obter um bom lucro.
Funciona da mesma maneira que você compra mercadorias a preços de atacado e revende-as com lucro a um preço de varejo muito mais alto.
Se você tem uma forte convicção de que o preço das ações aumentará ao longo do tempo, poderá comprá-lo agora e vendê-lo quando o preço subir para o preço de lucro.
Método # 2: venda a descoberto na alta e recompra a baixo preço
Você também pode ganhar dinheiro vendendo a descoberto a um preço alto e depois comprando-o a um preço mais baixo posteriormente.
Quando você vende uma ação a descoberto, precisará primeiro tomá-lo emprestado antes de poder vendê-lo a descoberto. Este é um requisito regulatório.
Há uma exceção.
Se você está negociando em um dia, não precisa pedir emprestado as ações porque terá comprado de volta antes do fechamento do mercado.
Nota: Os requisitos regulamentares relativos à venda a descoberto diferem de país para país.
Portanto, você terá que verificar e garantir que está em conformidade.
Método # 3: Ganhe receita de dividendos com as ações
Há um grupo de ações chamado ações de dividendos no mercado de ações.
As empresas subjacentes a essas ações pagam dividendos aos acionistas uma ou duas vezes por ano, com base no cronograma de dividendos.
Exemplos de ações de dividendos são The Coca-Cola Co., Philip Morris International e IBM.
Como você escolhe ações (com alto retorno, mas baixo risco)
Método 4: vender opções de ações
Option é um contrato em que o vendedor do contrato de opção concorda em comprar / vender as ações subjacentes a um preço pré-acordado (ou seja, preço de exercício) em uma data de vencimento pré-acordada do comprador do contrato de opção.
Ao vender a opção em ações, você recebe prêmios do comprador da opção.
Em outras palavras, você é pago antecipadamente quando vende opções.
Se os contratos de opção expirarem sem valor, você mantém o dinheiro gratuitamente.
Um plano passo a passo para ganhar dinheiro no mercado de ações
Etapa 1: entenda seus objetivos de investimento
Primeiro, você precisa entender seus objetivos de investimento.
Quais objetivos você deseja alcançar através de seus investimentos no mercado de ações?
Deseja valorização do capital a longo prazo?
Ou você gostaria de gerar dividendos estáveis a partir de seus investimentos todos os anos?
Ou você está interessado em ganhos de investimento de curto prazo (ou seja, negociando ações para lucros de curto prazo)?
Ou você está procurando renda mensal de investimento ?
A razão pela qual você precisa descobrir seu objetivo de investimento é que poderá encontrar uma estratégia de investimento que possa ajudá-lo a obter os resultados desejados.
Por exemplo, se você estiver investindo para a aposentadoria e buscando valorização do capital a longo prazo, terá uma estratégia de investimento muito diferente daquela que apenas deseja negociar ações por ganhos de capital rápidos no prazo imediato.
Etapa 2: Aprenda os fundamentos do investimento no mercado de ações
Agora, você identificou seus objetivos de investimento.
O que você faz a seguir é aprender os fundamentos do investimento no mercado de ações.
Então, quais os fundamentos que você precisa saber?
Aqui estão alguns tópicos importantes:
Noções básicas sobre o mercado de ações
Comportamento do mercado de ações
Estratégia de investimento
Gerenciamento de riscos
Gerenciamento de dinheiro
Psicologia do investimento
Sem o conhecimento necessário, você encontrará dificuldades para entender os comos e os porquês.
Etapa 3: escolha uma estratégia de investimento que atenda aos seus objetivos e seu perfil
Existem muitas estratégias de investimento diferentes para você escolher.
Aqui está uma lista de estratégias de investimento populares:
Estratégia de Investimento em Valor
Estratégia de investimento em crescimento de dividendos
Estratégia de Investimento Passivo
Estratégia de compra e manutenção
Digamos que você queira gerar receita estável de dividendos a partir de seus investimentos em ações ano após ano.
Com base nisso, a melhor estratégia de investimento para você seria uma estratégia de investimento em crescimento de dividendos.
Aqui está a sua definição da Wikipedia :
“A estratégia de investimento em crescimento de dividendos envolve investir em ações da empresa de acordo com a previsão futura de dividendos a serem pagos. As empresas que pagam dividendos consistentes e previsíveis tendem a ter preços de ações menos voláteis. ”
Ao investir especificamente em empresas de crescimento de dividendos, você poderá criar um portfólio de ações de dividendos que pagam receita consistente de dividendos ano após ano.
Anteriormente, estávamos conversando sobre como seus objetivos de investimento determinarão sua estratégia de investimento.
Por exemplo, se você estiver investindo para a aposentadoria e buscando valorização do capital a longo prazo, poderá optar por uma estratégia de investimento passivo para suas 401k e / ou Roth IRA (contas de aposentadoria)
Uma das melhores estratégias de investimento passivo é investir o dinheiro em suas contas de aposentadoria em ETFs de baixo custo do Índice S&P (sim, até Warren Buffet recomenda).
(Nota: usei o Stash Invest para investir em ações e ETFs, e você podereivindique seu bônus grátis de US $ 5 com o Stash Now)
Por outro lado, se seu objetivo é negociar ações para ganhos de capital rápidos com base em análises técnicas no prazo imediato (por exemplo, em alguns minutos ou em algumas horas), você estará comprando e vendendo ações rapidamente e lucrando com o movimento de preços durante o horário de mercado.
E você usará uma estratégia de troca diária para ajudá-lo a fazer isso.
Uma estratégia de negociação do dia é geralmente baseada em análises técnicas (isto é, lendo as tabelas de preços) e usa os movimentos ou padrões de preços para prever em que direção o preço das ações se moverá nos próximos minutos ou horas.
Etapa 4: criar um portfólio de investimentos
Com a estratégia de investimento escolhida, é hora de criar seu portfólio de investimentos.
Primeiro, quero apresentar dois conceitos:
Carteira de investimentos
Diversificação
Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros de propriedade de um investidor que pode incluir ações, títulos, imóveis ou investimentos alternativos.
Diversificação significa que você distribui seu dinheiro por diferentes tipos de investimentos, com pouca ou nenhuma relação entre si.
Por que você deseja diversificação em seus investimentos?
Como você não deseja colocar todos os seus ovos em uma cesta, a diversificação pode ajudar a reduzir o risco de investimento.
E a maneira certa de investir seu dinheiro é criar um portfólio diversificado de investimentos.
Deixe-me fazer uma analogia.
Quando você era jovem, foi-lhe dito que, para ser saudável e forte, você precisa comer uma refeição equilibrada que inclua grãos, laticínios, carne, legumes e frutas.
Cada tipo de alimento tem seus próprios benefícios exclusivos para o seu corpo.
Juntos, ele fornece ao seu corpo toda a nutrição necessária.
Porém, se você comer apenas um tipo de alimento ou evitar totalmente comer um único tipo de alimento, sua saúde provavelmente sofrerá a longo prazo.
Da mesma forma, você precisa de um portfólio de investimentos equilibrado para colher benefícios de diferentes tipos de condições de mercado e protegê-lo de várias condições adversas de mercado.
Por exemplo, quando a inflação é maior do que o esperado, seus investimentos em imóveis e ouro terão um desempenho melhor do que outros investimentos.
Quando o crescimento econômico for pior do que o esperado, seus títulos do tesouro terão um desempenho melhor do que outros investimentos.
Portanto, você deve sempre evitar investir todo o seu dinheiro em uma única categoria de investimento.
Em vez disso, o que você deve fazer é criar um portfólio diversificado de investimentos que corresponda ao seu nível de tolerância ao risco e à sua meta de investimento.
De todas as classes de ativos de investimento, ações, imóveis e investimentos alternativos são considerados mais arriscados, enquanto os títulos com classificação de investimento são considerados menos voláteis e mais seguros.
Portanto, se você é um investidor avesso ao risco, pode alocar uma parcela maior do seu portfólio para títulos.
No entanto, se você se sentir confortável em correr riscos mais altos, convém alocar mais para ações.
Agora, como você constrói seu portfólio de investimentos?
Aqui estão algumas perguntas para ajudá-lo com seu processo de construção de portfólio:
Quantas ações você deseja incluir em seu portfólio?
De quais setores essas ações vêm?
Qual o peso atribuído a cada setor ou a cada ação do seu portfólio?
Quando você cria seu portfólio, não deseja ter apenas um estoque em todo o portfólio ou apenas ações de um setor em particular.
Por quê?
Porque isso lhe dará um alto risco de concentração.
Para evitar alto risco de concentração, a chave é ter um portfólio diversificado.
Da mesma forma, ter muitas ações também não é bom.
Porque isso não ajudará a otimizar o desempenho do seu portfólio.
100 ações diferentes fornecerão retornos médios que correspondem ao desempenho do índice do mercado de ações, enquanto 15 a 20 ações boas escolhidas a dedo podem fornecer retornos excepcionais.
Quando se trata de construção de portfólio, você sempre precisa encontrar um equilíbrio entre desempenho e risco.
Se você não deseja construir seu próprio portfólio de investimentos, o M1 Finance fornece vários portfólios especializados, dos quais você pode escolher com base em seu perfil de risco e objetivos de investimento.
Obviamente, você também pode usar o M1 Finance para criar seus portfólios personalizados e automatizar seu reequilíbrio de investimentos e portfólio gratuitamente (sim, é totalmente gratuito).
Etapa 5: Gerenciamento de riscos
O gerenciamento de dinheiro e risco é um dos aspectos mais importantes do investimento.
Sem um bom dinheiro e gerenciamento de riscos, é certo que você não conseguirá investir.
Então, o que é bom dinheiro e gerenciamento de riscos?
Um bom gerenciamento de riscos significa que você deve sempre definir o risco máximo que está assumindo no nível de estoque individual, no setor e no portfólio.
Por exemplo, toda a sua conta de investimento é de US $ 20.000.
O risco máximo que você deseja assumir no nível individual é de 5% de toda a sua conta. Se a sua perda estiver prestes a exceder 5%, você a reduzirá.
Muitas pessoas acabam perdendo muito dinheiro principalmente porque não cortam a perda quando deveriam.